2021 年 5 月 18 日，由 UMU、CSTD 与保银教育主办的“保险业数字化学习转型及营销赋能主题沙龙”在上海凯宾斯基酒店成功举办。本次活动邀请到了保险行业与教育培训行业资深专家与负责人近四十位嘉宾出席。

本次线下闭门沙龙，由保银教育 CEO 陈韬老师主持，UMU创始人李东朔老师，交银人寿首席培训师林国红老师，CSTD 中国人才发展社群创始人大熊老师，平安人寿原副总经理秦旭辉老师，众安学院创始院长、上海高金学院金融科技研究中心原执行主任姜振兴老师进行了主题演讲。现场嘉宾从绩效提升、创新转型、技术赋能、人才培养等四个维度全方面地探究了后疫情时代下保险业的转型。以下为现场精彩回顾——


交银人寿首席培训师林国红老师在保险行业沉浸 25 年之久，曾在交银人寿分公司与总公司担任过培训部的总负责人，在行业教育培训领域躬行实践，拥有充沛的培训项目架构与内容设计经验。在本次分享中，林国红老师就“UMU 助力高质量学习项目设计”做了主题演讲。

- 运用UMU设计学习项目的有效实践

在“平台-内容-运营”理念的指导下，在交银人寿，林国红老师主导了“英卓培训师线上教学设计能力提升培训”项目。该培训项目聚焦于两点目标：第一，让交银人寿的培训师先转型，接受、认可并践行线上学习的方式；第二，解决企业学习中内容来源的问题。这是一次推动交银人寿内部线上学习转型的重要实践，131 名专职培训师被要求在UMU上创建一门与业务经营发展相关的课程。

林国红将这次成功培训的经验总结为两点：

第一，将传统教学模式与平台功能融合。这要求培训师对平台的功能十分熟悉，将线下设计教学项目的旧知识融合到线上平台之中。培训之中，林国红老师特地设立学习组长，持续带教培训师进行学习功能的学习。

第二，UMU 本身基于效果学习的理念提供了完整的教学练测学习项目设计流程与丰富的课程开发清单。

通过教学练测环节，确保所学内容可以转化成技能，从知道到做到，学习项目的设计应该以学以致用为目的。


林国红老师继续表示，培训师可以借助平台效果学习课程开发工具清单，让学习过程与企业业务相关联，告别灌输式 E-Learning，全面拥抱效果学习模式。

此外，林国红老师还原创了一套课程设计开发工具模板，根据课程主题、课程资源以及 UMU 平台的实现路径来完成这次培训的作业。在林国红老师系统、细致的教学设计与践行之下，“英卓培训师线上教学设计能力提升培训”项目最终作业的完成率高达 70%。

- 技术赋能，重新定义平台的价值

在使用 UMU 的过程中，林国红老师对 UMU AI 视频作业青睐有加，非常认可这种实时、多维度的 AI 反馈对于保险从业人员销售话术的训练效果。

林国红老师认为，数字化的浪潮难以逆转，疫情只是加速了这一过程。数字化转型对于企业与个体，都不能、也不应该去躲避。

“真正的变革总是在悄悄的颠覆”。

“危机的来临，其实也是我们的一个机遇，在拥抱变化的过程中，我们才能真正把握趋势”。

技术带来变化，也带来了机遇与赋能。林国红老师总结到，对于保险行业的教育培训从业人员来说，更应该去拥抱变化：更多的去了解技术、拥抱技术，甚至根据数字化流程进行合理的分工，让保险行业的教育与培训更成功、更有效率，“这是我们共同的梦想”。


在企业中，学习是一种手段与方式，目的是学以致用。就像营销数字化中追求营销效果：营销费用的投入以转化的商机与合同为衡量标准，企业学习应以改变绩效为导向。这种学以致用、改变绩效的学习，便是 UMU 强调的效果学习。UMU 一直希望通过学习这种手段去帮助企业改变员工的绩效，提升组织的生产力，推动组织发展、业务发展。

- UMU 效果学习方法论：“教-学-练-用”，四大场景闭环升级

以保险行业为例，在组织中有两类知识：一类是描述性知识，比如一个保单中涉及到的险种知识等概念信息；一类是程序性知识，比如如何将上述的保险销售给高净值人群。在传统的企业学习中，把两种不同知识都用同一种方式来开展学习培训工作，难以转化成实际业务结果。

基于以上洞察，UMU 推出了效果学习的方法论。通过学习技术与学习科学，让学习在企业中发生，并指向绩效和转化，带来业务结果。

在过去的培训行业中，存在着不可能三角：学习的效果、教学的产能和培训的成本这三个要素做不到同时变好。因此，在过去的培训中，我们一直在妥协，去用一个甚至两个要素妥协交换另一个要素的提升。

李东朔老师表示，通过效果学习的方法论，第一，要聚焦学习科学，去关注的是学习是怎么发生的。第二，要关注学习技术，从根本上改变生产力。如果没有技术带来的创新，我们只能在“不可能三角”中两两交换。

“教有余而练不足”是很多企业的现状，员工在培训后缺少持续练习和反馈指导，学习效果无法有效转化。效果学习指的是我们通过学习改变绩效，通过学习规模化改变每个人的绩效，以比较低的成本，实现了一个综合满意度的扩大值。基于学习科学的洞察，想要做到学习有效果，必须连接“教-学-练-用”。

从创立至今，UMU 始终致力于通过学习科学与学习技术，帮助企业实现“教-学-练-用”的规模化，建立四大场景的连接、闭环升级。

- 基于 UMU 第二代 AI 算法 uShow AI：助力低成本开展大规模销售训练

在 2021 年第一季度，UMU 发布了基于第二代 AI 算法的智能销售训练工具 uShow，可以在无需培训师介入的情况下，为销售人员提供自动化的训练指导。

借助深度学习、自然语言理解等一系列 AI 技术手段，uShow 可以对保险销售人员的演说视频进行分析，建立知识图谱，并提供六个维度的针对性反馈：开场白、结束语、产品知识覆盖、特征利益转化、逻辑结构、肢体语言。该工具可帮助学习者自主练习、有效练习，建立富有影响力的销售呈现过程。


对于保险行业的销售人员，uShow AI 同样可以帮助他们进行特征利益转化销售话术训练，通过 AI 辅助练习，最终确保和客户讲的每一句话都是精准的，从而影响到客户。

通过 uShow AI，可以结构化、规模化地训练销售人员，让销售更快达成，进而让有限的市场线索得到更好转化，迅速提升销售业绩。

- UMU 测评：“测-教-学-练-测-用”，科学方式强化效果学习

追求有效果的学习，准确了解学员状态和真实绩效改变非常重要。UMU 测评，支持企业创建多维度、个性化测评方案，随时把握学员状态，查看绩效改变。

通过 UMU 测评，企业可以在学习项目基础上，开展前测、后测，用科学的方式衡量培训效果。测评数据可与员工学习数据进行对比，实现“测-教-学-练-测-用”的培训闭环。

- 员工每日个性化学习解决方案：UMU 学习圈，有效补充正式学习

UMU 学习圈采用社群化、轻学习、轻分享的方式，每位员工都能创建自己的学习圈，并拥有个性化学习网络。

与传统的学习项目相比，学习圈是一种“非正式学习”载体，提供的是碎片化、个性化的知识内容，且学员之间具有极强的互动性。它恰好弥补了传统学习项目的缺陷，可以在不影响员工正常工作的同时，每日为员工提供与其相关的知识。向内看，学习圈是一款组织构建工具，可帮助企业建立学习型组织；向外看，学习圈可以连接行业内的动态学习资源。目前 UMU 平台已经引入了一部分行业大咖开设学习圈，为客户企业持续提供高质量的学习资源。


CSTD 首席运营官大熊老师有近 20 年培训行业平台运营经验，本次分享中他做了主题为“对当前企业培训与发展的思考”的演讲。

大熊老师认为，培训一般来说更像是一种服务：服务战略、服务人才、服务业务。沿着产品思维，除了用户需求与技术可实现之外，最关键的是商业价值。在企业培训领域当中，真正能为战略、人才、业务提供解决方案与绩效支持，企业培训“有效果”，才会有价值，这样才能更像一个产品。

对于企业学习中的产品化挑战，大熊老师从需求匹配、数字化转型、人才紧缺与绩效支持四个方面做了阐述。据 CSTD 发布的《2021 年企业培训市场前景分析报告》显示，目前企业培训部门遇到的最大挑战是“绩效支持（63.0%）”。


这也与UMU一直强调的效果学习，企业学习应促成“绩效迁移、绩效转变”这一观点不谋而合。

金融行业数字化转型与人才培养

在沙龙的下半场，平安人寿原副总经理秦旭辉老师分享了平安人寿数字化转型的经验与故事，并从能力测评、明星培训师、案例化教学与专业化教学三个方面谈到了保险行业数字化转型带来的影响与机会。

秦旭辉老师针对保险行业培训中的“即学即用”与“即用即学”做了概念的辨析，他认为在工作当中，成人不一定需要掌握一项能力或技术，而是在其解决问题时马上给予其帮助。比如在电销人员进行电话销售时，AI 系统可以帮助电销人员进行针对性的提问。

基于丰富的金融科技人才培养实践经验，上海高金金融研究院金融科技研究中心原执行主任姜振兴老师从大数据分析能力、AI 应用开发能力、快速学习能力、扎实的金融背景等四个方面分析了金融科技人才的能力需求。

对于金融数字化转型中的复合型人才，姜振兴总结到，金融数字化转型是要迎接未来挑战的，首先为了保证长期竞争力，数字化人才首先是学习型人才；由于金融行业的特殊性，也要求数字化人才能够在合规的范围内进行创新，是创新型人才；最后，在金融科技快速的发展中，强调版本的快速反馈与迭代，对于数字化人才能够快速迭代，更是一种敏捷性人才。

在主题演讲结束之后，各位与会贵宾对效果学习与保险行业培训效果、如何通过 UMU 调动保险行业中的个人学习意愿与组织能力、uShow 在保险行业的应用场景与方式等问题进行了深入的探讨。之后，UMU 将推动保险行业数字化转型、培训体系全面升级提供全方位的支持与辅助。